Bureau Fraudes
- Patricia Goncalves Custodio
Problema
O Clube Duratex enfrenta um problema crescente de fraudes em transações e cadastros. A manipulação de CPFs, CNPJs e dados de Notas Fiscais para fins fraudulentos tem impactado a integridade operacional e financeira da organização. A necessidade de fortalecer os mecanismos de controle e validação é crucial para prevenir tais atividades, aumentando a segurança e a confiabilidade das operações comerciais.
Objetivo do Bureau de Fraudes
O objetivo do Bureau de Fraudes é implementar uma estrutura robusta para identificar, prevenir e mitigar fraudes no Clube Duratex. Através da utilização de soluções avançadas de validação e análise de dados, buscamos assegurar a integridade das transações e proteger os interesses de nossos clientes e parceiros. Isso inclui a implementação de validações rigorosas de CPFs, CNPJs, CFOPs e outras informações críticas, bem como a automação de processos de bloqueio e verificação para responder rapidamente a atividades suspeitas.
Ações Implementadas pela Squad do Clube Duratex
Validação do CPF pela Serpro: Integração para validar a autenticidade do CPF e sua situação cadastral.
Criação de White/Blacklist de CNPJs: Implementação de listas para validação de CNPJs de revendedores e bloqueio de CNPJs suspeitos.
Validação de Quantidade de Itens por Produto: Estabelecimento de controles para validar grandes quantidades de itens em NFs.
Validação de Emissor e Destinatário de NF: Recusa de NFs com raiz de CNPJ iguais no emissor e destinatário para evitar transferências internas fraudulentas.
Consulta NF na Serpro: Validação da finalidade da NF, CFOP, e outros dados críticos diretamente na Sefaz.
Bloqueio de CFOPs: Criação de uma lista de bloqueio para CFOPs que não configuram vendas legítimas.
Bloqueio e Desbloqueio de Usuários: Implementação de uma feature para bloqueio e desbloqueio de usuários suspeitos de fraude.
POC:
Tabela Comparativa dos Fornecedores de Soluções Antifraude
Recursos | Serasa/AllowMe | MageLock | ClearSale |
|---|---|---|---|
Verificação de Identidade | Sim (CPF, CNPJ, Documentos) |
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Alerta Perfil Laranja | Sim |
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Score de Fraude | Sim |
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Lista PEP (Pessoa Politicamente Exposta) | Sim |
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Quiz Antifraude | Sim |
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Captura e Verificação de Documentos | Sim (OCR, Documentoscopia) |
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Biometria Facial | Sim (Face Match, Liveness 2D/3D) |
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Verificação de Dispositivo | Sim (Device Fingerprint) |
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Integração via API | Sim | Sim | Sim |
Monitoramento de Transações | Sim | Sim | Sim |
Orquestração de Regras de Negócio | Sim |
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Autenticação Biométrica Transacional | Sim |
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Retorno de Dados | Sim |
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Conformidade Regulatória | Sim (Circular BACEN, COAF, etc.) |
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Prevenção à Lavagem de Dinheiro | Sim |
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Recursos Adicionais | Revisão Especializada, OCR, Face Match |
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Fontes de Referência
Apresentação - AllowMe.pdf
Apresentação - Soluções ID&F - Versão Completa_PPT.pdf
*Essa tabela apresenta uma visão comparativa dos recursos oferecidos pela Serasa/AllowMe. Os dados de MageLock e ClearSale ainda serão inseridos conforme recebermos as respectivas apresentações.
Próximos Passos
MageLock e ClearSale: Solicitar e avaliar apresentações detalhadas dessas empresas para preencher a tabela comparativa e tomar decisões informadas sobre suas possíveis integrações.
Implementação de Soluções: Baseado nas avaliações, implementar as soluções de prevenção de fraudes mais adequadas ao Clube Duratex.
Monitoramento Contínuo: Estabelecer um processo contínuo de monitoramento e aprimoramento das medidas de segurança para garantir a eficácia do Bureau de Fraudes.